Банковская тайна - как скоро она станет явью?

1

Президент Петр Порошенко недавно подписал закон №914-VIII «О внесении изменений в Бюджетный кодекс Украины (относительно согласования норм Бюджетного кодекса с изменениями в отраслевое и налоговое законодательство)», которым, в частности, внесены изменения в закон «О банках и банковской деятельности в Украине». Этим документом разрешается раскрывать банковскую тайну по запросу Министерства финансов для проверки информации, предоставляемой гражданами при оформлении социальных выплат.

В первую очередь изменения касаются субсидий на жилищно-коммунальные услуги. Во-вторых, это необходимо для вынесения решений о предоставлении разного рода льгот, пенсий, заработных плат и других выплат, осуществляемых за счет средств государственного и местных бюджетов, Пенсионного фонда Украины и других фондов общеобязательного государственного социального страхования.

Так, банки обязаны предоставить информацию об открытых счетах (текущих, кредитных, депозитных и т. п.), операциях и...

0 0
2

Такое решение, возможно, примут на саммите ЕС, который открывается сегодня. Ранее об этом говорил глава еврокомиссии Жозе Мануэл Баррозу. Эксперты считают, что повсеместное раскрытие финансовой информации — ближайшее будущее

Фото: Reuters

То, что происходит в банковском секторе, можно сравнить с революцией в мире моды в прошлом веке. Прозрачная одежда, открытость…

Эксперты говорят, что в Европе есть два мнения по поводу банковской тайны. Доводы тех, кто за полную прозрачность, приводит руководитель центра Европейских исследований Института мировой экономики и международных отношений Алексей Кузнецов: «Ведущие страны, да и не только ведущие страны ЕС прекрасно понимают, что банковская тайна, на сегодняшний день, в основном, связана с уклонением от налогов. И когда в той же Греции пытаются всяческими способами снизить бюджетный дефицит, то возникает всегда вопрос: а не проще ли найти тех, кто не платит налогов?».

Те, кто считают, что банковскую тайну все-таки...

0 0
3
Российские банки оказались технически не готовы информировать клиентов о полной стоимости кредитов. Для доработки информационных систем потребуется как минимум три месяца, поэтому Ассоциация российских банков просит ЦБ РФ не наказывать тех, кто не осилит новых требований. Если регулятор пойдет навстречу банкирам, россияне еще до сентября не узнают всю правду о займах. Ассоциация российских банков (АРБ) предложила Банку России ввести мораторий на применение мер ответственности к кредитным организациям, не выполняющим требования указания ЦБ "О порядке расчета и доведения до заемщика - физического лица полной стоимости кредита". Напомним, с 12 июня банки обязаны включать в расчет все платежи, которые ждут клиентов: основную сумму долга по кредиту, уплату процентов, а также всевозможные комиссии - за выдачу кредита, открытие и ведение счетов, расчетное и операционное обслуживание, за выпуск и обслуживание кредитных и дебетовых карт. Кроме того, ЦБ потребовал от банков включать в расчет...
0 0
4
Открытие счета является необходимым инструментом ведения бизнеса или же средством аккумулирования денежной массы. Выбирая банк, вкладчики предъявляют к нему целый ряд требований, таких, как надежность, ликвидность (данное требование еще острее проявило себя в условиях финансового кризиса), удобство работы с банковским счетом, респектабельность кредитной организации и, конечно же, высокая степень конфиденциальности. Иногда именно гарантия конфиденциальности сведений является ключевым фактором при выборе банка. После введения директивы Европейского Союза о банковских вкладах некоторые иностранные банки начинают раскрывать информацию о своих вкладчиках. Проанализируем, как сегодня складывается ситуация с обеспечением банковской тайны в банках разных стран и чего следует ожидать в ближайшее время владельцам счетов в иностранных банках.

Банковская тайна – институт гражданского права, защищающий тайну кредитных организаций, личную тайну вкладчиков; не подлежащая разглашению информация о...

0 0
5
Категория: Дайджест СМИ Создано 14.02.2011 09:03 Автор: Administrator Просмотров: 467

Крупнейший американский банк – Bank of America – оказался в центре грандиозного скандала. Хакеры выложили в сеть документы, свидетельствующие о том, что, опасаясь разоблачений со стороны сайта WikiLeaks, банк поручил трем частным консалтинговым компаниям, имевшим опыт выполнения деликатных правительственных заказов, разработать программу по дискредитации и уничтожению скандального ресурса. Среди предложенных банку не вполне законных мер – вброс фальшивых документов, хакерские атаки и давление на журналистов.

Эта история вряд ли выплыла бы наружу, если бы не тщеславие человека по имени Эрон Барр. Он возглавляет HBGary Federal – базирующуюся в Вашингтоне компанию, предоставляющую услуги в сфере информационной безопасности. Господин Барр увлекался изучением социальных сетей. Он надеялся делать деньги на информации, содержащейся в этих сетях: в частности, собирая данные о членах...

0 0
6

15:01 15.03.2011 | Все новости раздела "КПРФ"

Хроника кризисного развития. Из главных новостей 15 марта 2011 года

На местных выборах единороссы получают большинство за счет одномандатников. Банковская тайна может скоро стать явью. Крупнейшие банки потянуло к рбъединению. Кто потеряет и кто заработает на катастрофе в Японии. Китай наметил программу превращения в сверхдержаву Китай: пятилетка качества жизни.

ВЛАСТЬ

Коммерсант, Москва, 15 Марта 2011 06:00

ЮРИЯ ЧАЙКУ ОТПРАВИЛИ В ПОДПОЛЬНЫЕ КАЗИНО

Дмитрий Медведев вчера предложил генпрокурору Юрию Чайке ввести специальную уголовную ответственность за нелегальный игорный бизнес. 5 марта президент уже давал поручение подготовить соответствующие поправки к УК к 19 марта. Поводом для возвращения к этой теме стал сайт Gdecasino.ru, обнаруженный Дмитрием Медведевым.

Вчера Дмитрий Медведев еще раз обсудил с генпрокурором Юрием Чайкой меры по борьбе с нелегальным игорным бизнесом. "К сожалению,...

0 0
7

Швейцария согласилась раскрыть перед США счета американских налогоплательщиков. В мире идет настоящая война против банковской тайны. Обозреватель "Власти" Сергей Минаев задумался о том, почему финансовая глобализация для банков оказалась важнее тайны вкладов.

"Если вы видите, что швейцарский банкир вдруг прыгает в окно, смело прыгайте за ним. Он всегда делает только то, что приносит деньги",— гласит старая американская шутка. Даже американцы всегда удивлялись патологической любви швейцарцев к деньгам. Удивление американцев вызывала и любовь швейцарцев к банковской тайне. Как пишет американский исследователь Чарльз Адамс, "банковская тайна — это старая традиция законодательства германских народов": "Эта традиция поддерживалась во всех странах веками. Но в 1930-е годы именно Швейцария внесла в законодательство суровые наказания за нарушение банковской тайны, чтобы немецкие нацисты не знали, где и сколько денег лежит. А после войны она осталась едва ли не единственной страной,...

0 0
8

Такое решение, возможно, примут на саммите ЕС, который открывается сегодня. Ранее об этом говорил глава еврокомиссии Жозе Мануэл Баррозу. Эксперты считают, что повсеместное раскрытие финансовой информации — ближайшее будущее

То, что происходит в банковском секторе, можно сравнить с революцией в мире моды в прошлом веке. Прозрачная одежда, открытость…

Эксперты говорят, что в Европе есть два мнения по поводу банковской тайны. Доводы тех, кто за полную прозрачность, приводит руководитель центра Европейских исследований Института мировой экономики и международных отношений Алексей Кузнецов: «Ведущие страны, да и не только ведущие страны ЕС прекрасно понимают, что банковская тайна, на сегодняшний день, в основном, связана с уклонением от налогов. И когда в той же Греции пытаются всяческими способами снизить бюджетный дефицит, то возникает всегда вопрос: а не проще ли найти тех, кто не платит налогов?».

Те, кто считают, что банковскую тайну все-таки хранить нужно,...

0 0
9

Как пишет сегодня "Комсомольская правда", наказание за налоговые преступления, возможно, уже скоро станет намного жестче. Фактически неуплата налогов приравнивается к отмыванию денег. Сейчас за налоговые махинации могут посадить на срок до двух лет, либо отправить на общественные работы, либо оштрафовать. Отмывание денег карается жестче: так, в тюрьму могут упечь на срок до четырех лет. Кроме того, законопроект дает доступ контроллеров к банковским счетам налоговых нарушителей, так что банкиры не смогут не только ссылаться на банковскую тайну, но даже рассказывать клиенту о том, что силовики "покопались" в его счетах. С комментариями для "Вестей ФМ" - адвокат адвокатского бюро "Резник, Гагарин и партнеры", кандидат экономических наук Максим Березин.

"Вести ФМ": Максим Юрьевич, как вы можете с юридической точки зрения оценить этот законопроект?

Березин: Здесь могут быть два подхода: первый - это чисто правовой. У нас банковская тайна регулируется статьей 26 закона "О...

0 0
10
Бухгалтерский учет. Налоги. Аудит Банковская тайна: отмена, исключения, кто имеет допуск

28.08.15

ИФНС в рамках выездной проверки ООО «И» направила запрос в банк о предоставлении выписок по операциям на счетах ООО «В» ООО «В» оспаривало действия инспекции в УФНС, а затем и в суде (дело № А27-23598/2014) , ссылаясь на неправомерное истребование документов, содержащих банковскую тайну. Суды трех инстанций отказали в удовлетворении требований, указав на положения пункта 1 статьи 30, пункта 1 статьи 82 НК, статьи 6 закона РФ от 21.03... 719

02.07.15

Федеральным законом от 29 июня 2015 г. N 193-ФЗ внесены изменения в статью 183 Уголовного кодекса "Незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну". Собирание сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну, путем похищения документов, подкупа или угроз, а равно иным незаконным способом до сих пор...
0 0
11

Заветная банковская тайна - как дорого людям обходятся кредиты - скоро может стать явью благодаря новому документу высшего арбитража,

пишет "Российская газета".

Как известно, банки часто не раскрывают всех подводных камней договора, чтобы не отпугнуть клиента. В результате в лучшем случае приходится переплачивать, а в худшем кредит оборачивается сумой.

Теперь Высший Арбитражный Суд подготовил документ, который должен раскрыть глаза и всем простым заемщикам на то, что могут и чего не могут требовать банкиры, давая нам в долг. Как сказал председатель Высшего Арбитражного Суда России Антон Иванов, документ будет рассматриваться на президиуме высшего суда. "Общий настрой президиума Высшего Арбитражного Суда - избегать необоснованных начислений комиссий со стороны банков, - отметил Антон Иванов. - Проценты по кредиту должны быть в этом случае основным источником дохода банкиров. Все остальные комиссии, может быть, даже и от лукавого".

В идеале, каждый...

0 0
12

Сегодня граждане в России не хотят открывать счета, делать вклады или брать кредиты из-за боязни распространения сведений о себе, финансовыми организациями. Информация о клиентах охраняется плохо, а любые госорганы могут получить все что захотят по первому запросу. Давайте рассмотрим, когда банковская тайна будет доступна посторонним лицам и организациям.

Неприятная действительность

Узнать коммерческие сведения, может обширный список организаций. Раньше Швейцария славилась, как самая надежная страна в этом плане. Сегодня, даже там информация о держателях счетов доступна правительству, что уж говорить о России, где преград для получения сведений практически не существует. Любой госслужащий, занимающий маленькую должность может узнать все что захочет о клиентах финансовой организации.

Даже коммерческие фирмы стараются узнавать о своих сотрудниках всю подноготную. Для этого платят сотрудникам кредитных структур, которые и предоставляют подробный отчет.

...
0 0